شروع دوره آنلاین : 1405/3/19
پایان دوره آنلاین : 1403/1/1
زمان برگزاری : نیمه دوم خرداد
شهریه دوره آنلاین : 600,000 تومان
مدت دوره: 2 ساعت ( 120 دقیقه )
روز برگزاری: 19 خرداد ماه
ساعت برگزاری: 15:30 الی 17:30
دوره آموزشی مبارزه با پولشویی ویژه اصناف (مقدماتی) به منظور آشنایی مشاغل در معرض خطر مانند مشاورین املاک، فروشندگان خودرو، انبوه سازان و فروشندگان کالاهای نفیس (مانند فرش) با تکالیف قانونی آن‌ها برگزار می‌شود. این مشاغل طبق قانون موظف به شناسایی مشتری و گزارش معاملات مشکوک هستند.
بسیاری از صاحبان کسب‌وکار تصور می‌کنند پولشویی جرمی است که فقط در بانک‌ها رخ می‌دهد. اما واقعیتِ سخت‌گیرانه قوانین ایران چیز دیگری می‌گوید. اگر شما مشاور املاک، فروشنده خودرو، انبوه ساز یا فروشنده کالاهای نفیس (مانند فرش دستباف) هستید، دقیقاً در خط مقدم خطر قرار دارید.
پولشویان همواره به دنبال کالاهای باارزش و نقدشونده هستند تا پول کثیف خود را تطهیر کنند. طبق قانون، «بی‌اطلاعی از قانون، رافع مسئولیت نیست». اگر دانسته یا ندانسته در چرخه پولشویی قرار بگیرید، کسب‌وکار، آبرو و آزادی شما در خطر جدی قرار خواهد گرفت. دوره آموزشی مبارزه با پولشویی (دوره مقدماتی ویژه اصناف)، در فشرده‌ترین زمان ممکن (۲ ساعت)، شما را در برابر این مخاطرات بیمه می‌کند.
بازارهای املاک، خودرو، ساختمان و فرش دستباف نفیس، به دلیل حجم بالای معاملات نقدی، نقدشوندگی بالا و ارزش زیاد، آسیب‌پذیرترین نقاط در برابر مخاطرات پولشویی هستند. پولشویان با استفاده از روش‌های پیچیده مانند خرید ملک به نام اشخاص ثالث، معاملات چرخشی خودرو و قیمت‌گذاری‌های کاذب، تلاش می‌کنند جریانات مالی خود را پنهان کنند.
این دوره با تحلیل دقیق مخاطرات و الگوهای پولشویی در بازارهای هدف شما (املاک، خودرو و کالای نفیس)، به شما یاد می‌دهد که چگونه بدون توقف فعالیت‌های اقتصادی مشروع خود، از ورود پول کثیف به کسب‌وکارتان جلوگیری کنید.
این دوره در ۴ محور کلیدی، کاربردی و بدون حاشیه طراحی شده است تا پرمشغله‌ترین صاحبان کسب‌وکار نیز بتوانند از آن بهره‌مند شوند:
قبل از هر چیز باید دشمن را شناخت. در این بخش با زبانی ساده و دور از اصطلاحات پیچیده حقوقی، با ماهیت جرم پولشویی، مراحل چرخه آن (جایگذاری، لایه‌گذاری، ادغام) و چگونگی شکل‌گیری پول کثیف آشنا می‌شوید تا درک درستی از خطر داشته باشید.
چگونه باید به یک معامله شک کرد؟ این بخش قلب عملیاتی دوره است. شما می‌آموزید که چگونه الگوهای غیرعادی (ساختار معاملات، رفتارهای عجیب مشتری، قیمت‌گذاری‌های نامتعارف) را شناسایی کنید. ما به شما نشانه‌هایی را آموزش می‌دهیم که زنگ خطر پولشویی را در ذهن شما روشن می‌کنند.
تکلیف قانون ایران برای صنف شما چیست؟ در این محور، چارچوب‌های قانونی حاکم بر اصناف غیرمالی در معرض خطر را مرور می‌کنیم. شما با مسئولیت‌های خود در قبال احراز هویت مشتری (KYC)، نگهداری اسناد و نحوه گزارش‌دهیِ ایمن آشنا می‌شوید.
این محور بر «ترس موجه از قانون» تمرکز دارد. ما با جزئیات کامل، جرائم و تخلفاتی که ممکن است مرتکب شوید (کتمان عمدی، قصور در احراز هویت، Tip-off) و تبعات قانونی سنگین آن را بررسی می‌کنیم. هدف ما از این محور، پیشگیری از بروز تخلف و جریمه‌های اجرایی سنگین (جریمه‌های نقدی کلان، ابطال پرواز کسب و حتی حبس) برای شماست.
بله، طبق بخشنامه‌های وزارت صمت و سازمان‌های نظارتی، تمامی اصناف در معرض خطر ملزم به گذراندن دوره‌های آموزشی مبارزه با پولشویی هستند و بی‌اطلاعی از قانون در زمان وقوع تخلف پذیرفته نیست.
طبق قانون، شما موظف به احراز هویت کامل هستید. اگر شک شما جدی است، نباید معامله را انجام دهید و باید گزارش تراکنش مشکوک (STR) را از طریق مجاری ایمن قانونی به مرکز اطلاعات مالی (FIU) ارسال کنید. در این دوره نحوه انجام این کار را آموزش می‌بینید.
صرفِ پرداخت نقد پولشویی نیست، اما سقف‌های قانونی برای پرداخت‌های نقدی در اصناف وجود دارد. دریافت وجوه نقد سنگین بدون ثبت در سامانه‌های دولتی، یکی از اصلی‌ترین اماره‌های مشکوک به پولشویی است.
۱. مفاهیم پایه و بنیادی مبارزه با پولشویی (آشنایی با ماهیت و چرخه جرم)
۲. اصول و الزامات شناسایی موارد مشکوک (آموزش تشخیص الگوهای غیرعادی)
۳. آشنایی با وظایف و مسئولیت‌های قانونی در حوزه مبارزه با پولشویی (مرور چارچوب‌های قانونی)
۴. شناسایی جرائم و تخلفات جهت پیشگیری از مجازات‌ها و تبعات قانونی (تمرکز بر جلوگیری از بروز تخلف و جریمه‌های اجرایی)
۵. تحلیل مخاطرات و الگوهای پولشویی در بازارهای هدف جهت حفاظت از فعالیت‌های اقتصادی مشروع (شناسایی نقاط آسیب‌پذیر در بازار املاک، خودرو و کالای نفیس)
۶. تسلط بر جایگاه حرفه‌ای و ابزارهای پیشگیری در ساختار مبارزه با پولشویی کشور* (ارتقای نقش فرد در سیستم شناسایی و پیشگیری از جرم)